Prélèvement SEPA

SEPA Direct Debit

Le prélèvement SEPA (SDD, SEPA Direct Debit) permet au créancier d’obtenir le paiement de ses factures (récurrentes ou ponctuelles) en prélevant le compte de son débiteur, à l’intérieur de la zone SEPA. Ses caractéristiques sont les suivantes :

  • Autorisation de prélèvement appelée « mandat » signée par le débiteur en faveur du créancier
  • Identification du débiteur grâce au couple BIC/IBAN
  • Emission par le créancier d’une pré-notification (ou avis de prélèvement) avant le premier débit
  • Libellé de 140 caractères
  • Emission de l’ordre de débit par le créancier entre 5 et 2 jours avant la date de paiement

 

Pour plus de détail, voir : « En savoir plus sur le SEPA »

 

Le prélèvement SEPA dans les solutions d’Exalog

Le prélèvement SEPA est disponible dans notre outil de gestion des prélèvements et dans nos applications de gestion des flux financiers.

 

Le SDD dans Exabanque et Allmybanks

Les logiciels Exabanque et Allmybanks sont des solutions éditées par Exalog pour la gestion de trésorerie des PME et des grands comptes. Dans le cadre du prélèvement SEPA, les deux applications permettent de :

  • Créer des listes de prélèvements SEPA
  • Traiter les données du mandat suivantes :

     -  Administration du statut séquentiel (First, OneOff, Recurrent et Final)

     -  Régie des données spécifiques (RUM, ICS, etc.)

     -  Déclaration manuelle des amendements

     -  Conservation du dernier statut

  • Générer et envoyer des fichiers au format XML ISO 20022

 

Le SDD dans Direct-debits

Dans le cadre du SEPA, Direct-debits, solution pour les encaissements par prélèvement automatique, permet de :

  • Créer des contrats et des mandats de prélèvement (saisie ou importation de données)
  • Traiter les données du mandat :

     -  Gestion du statut séquentiel (First, OneOff, etc.) et des données spécifiques (RUM, ICS, etc.)

     -  Déclaration des amendements

     -  Conservation du dernier statut

  • Générer des fichiers au format XML ISO 20022
  • Transmettre les pré-notifications par e-mail ou édition de courrier
  • Gérer les « R » messages au format XML :

     -  Relevés d’impayés

     -  Corrections de domiciliations

     -  Rapprochement des impayés et représentation

  • Administrer les mandats :

     -  Edition et envoi par e-mail du mandat

     -  Emission de pré-notifications en masse

     -  Conservation de l’historique des amendements

     -  Conversion de fichiers CFONB au format SDD enrichis des données du mandat (RUM, date de signature, statut séquentiel)

 

Direct-debits dispose également d’un utilitaire de migration des contrats CFONB en SEPA SDD, ainsi que d’un module BIC/IBAN qui convertit automatiquement les RIB en BIC/IBAN et génère la RUM.